年金科技

堅定踐行泰康科技賦能戰略,以客戶為中心,構建年金受托運營、資產管理、客戶服務為一體的智能化大受托支撐體系。將“科技驅動、行業引領”作為工作指引,通過IT能力前置、IT與業務深度融合,填補多項行業空白,樹立了泰康科技在養老金行業的專業影響力,形成差異化競爭優勢,科技賦能年金業務超常規、跨越式發展。

科技創新為業務發展構建護城河,形成一系列科技創新成果

專利受理

109

軟件著作權

22

商標

4

行業接口標準規范

2
年金運營管理
平臺簡介
泰康養老多年來緊跟國家年金政策發展,將國際先進的養老金管理理念與國內豐富的年金管理實踐經驗相結合,持續自主研發,歷經十余年迭代升級,打造了集合同管理、運營管理、受托戶核算、信息披露、管理人評估于一體的大受托年金運營管理平臺,形成了“指揮中樞+作業平臺”相結合的創新運營管理模式,支撐年金計劃全生命周期流程化、線上化、自動化、智能化管理,保障年金業務高效、穩健運營。
平臺6大優勢

01

業務處理

自動·高效

構建全流程線上業務運營管理體系,貫穿年金計劃全生命周期,覆蓋全業務場景。系統功能完備、業務自動流轉、規則靈活配置、檔案電子管理,支撐自動化、流程化、一體化高效年金運營。

02

風險管控

智能·嚴密

建立完善的運營風險指標體系,進行精細化風險管控,事前預設風險管控規則,事中自動檢測業務風險、及時預警,事后抽檢復盤運營全過程,規范年金業務運營,保障年金計劃穩健運作。

03

資金管理

安全·可靠

通過對受托戶資金流入流出的實時監控、嚴密匹配、自動記賬、定期與托管人的電子對賬,多措并舉,保障受托戶資金安全,切實維護委托人權益。

04

管理人對接

順暢·領先

構建先進的年金數據交換平臺,與賬管人、托管人、投管人建立數據直連,實現無縫對接、數據交互不落地,保障信息傳遞準確順暢,發揮受托人“年金紐帶”作用。

05

信息披露

及時·準確

具備完備的信披校驗規則庫,系統化核對、整合內部運營數據與各管理人提供的管理報告,自動生成監管要求的受托管理報告,并向人社部和委托人進行公開披露,履行監管要求的受托人信披職責。

06

管理人評估

全面·科學

采用多維評價指標,定期對賬管人、托管人、投管人進行事前評估、事中跟蹤和事后考核,科學評價、選擇管理人,敦促管理人提升服務質量和效率,強化受托人監督管理職能。
年金資產管理
平臺簡介
泰康養老經過十余年投資監管的經驗積累,借助大數據和互聯網技術,將投資監督規則融入到事前、事中、事后的受托投資監督全過程,打造了行業內首個集事前投研分析、戰略資產配置,事中風險控制、投資監督,事后績效評估為一體的組件化、模塊化、產品化的年金資產管理平臺。
對內科技驅動
該平臺支撐泰康數千億受托資產的風險管控和業績提升,成為泰康銷售利器及創新服務渠道,助力泰康年金業務高速發展,實現泰康年金管理規模近4年增長近10倍,彎道超車,進入行業第一梯隊。
對外科技賦能
該平臺行業影響大、惠及人群廣,實現職業年金、企業年金資金超過1.5萬億的保值增值,為廣大職工的“養命錢”保駕護航,在職業年金、企業年金領域發揮重大社會影響力。
對行業形成生態
該平臺連接年金行業所有管理機構,形成年金資產管理生態體系,通過標準接口規范推動行業健康有序發展,提升全行業年金管理水平,科技賦能全國年金管控數字化轉型。
平臺6大優勢
01 資產監督
全方位、動態化
全方位:對各大類資產、全口徑產品進行全方位穿透式監督管理。
動態化:資產配置變動、投資產品變動自動追蹤,實時監控、動態調整,保證資產配置合理、最佳。
02 投資監督
機制化、自動化
機制化:建立日頻、周頻、月頻、季頻投資監督管理系統化機制,科技手段支撐日常投資監督履職到位。
自動化:日常投資監督任務自動觸發,保證投資監督管理工作優質、高效。
03 風險管控
大數據、合規化
大數據:經濟信息、市場信息、輿情信息、信用信息等海量大數據信息支撐風險管控。
合規化:嚴格遵循監管政策,合規風險主動預警、線上追蹤閉環管理。
04 產品管理
全口徑、精細化
全口徑:養老金、非標、股債基等全口徑產品統計分析、線上管理。
精細化 :非標產品一事一議,線上申請、審批,自動評定養老金產品準入意見,精細化管理關注產品。
05 機構管理
線上化、流程化
線上化:將線下繁瑣的手工機構選擇、考核等操作實現線上管理,有效提升工作效率。
流程化:對各方管理人監督及考核流程化管理,系統根據考核周期自動以定量、定性結合的方式考核管理人。
06 服務方式
移動化、可視化
移動化:不僅提供重研究PC端還覆蓋輕應用移動端場景,隨時隨地掌握年金運作情況。
可視化:覆蓋可視化大屏場景,以炫酷、直觀的方式監控年金運作情況。
服務超百家大型企業、代理人用戶

各省代理人用戶

20

管理資產規模

9000

+

大型委托人用戶

110

+

管理資產規模

3200

+

大型理事會

50

+

管理資產規模

6400

+
年金客戶服務
“三位一體”面客平臺簡介
泰康養老根據多年的年金服務及管理經驗,結合年金工作時效性、安全性、便捷性的業務特點,依托強大的年金管理體系,借助人工智能、互聯網等先進的信息化技術和在線服務手段,打造出涵蓋PC端(VIP客服平臺)、微信端(微年金)、APP(泰生活)的三位一體、一站式年金綜合服務平臺。
該平臺作為年金客戶服務線上化的統一入口,緊密貼合年金實務,為企業經辦、員工提供普適標準化年金服務,并從解決客戶年金管理痛點出發,敏捷響應、深度定制,完成多項個性需求研發,獲得客戶高度認可。
面客服務體系
平臺6大特點

為企業經辦及員工提供業務辦理、年金查詢、集團管理、投資監督、信息披露等全方位一站式服務,將年金基金運作及其風險管控情況直觀、透明的呈現給委托人,是委托人進行企業年金計劃管理的有效工具。

為企業經辦及員工提供便捷、高效的線上業務辦理功能,有效縮短年金日常信息線下傳導鏈條,提高業務辦理時效,緩解企業經辦工作壓力。同時,經辦及員工可通過此平臺隨時掌握業務最新動態,與受托人進行零障礙信息交互,及時獲取相關單證與材料,從業務受理到辦理完成,全程暢享便捷高效的年金運營管理服務。

針對集團化客戶,平臺提供功能強大的多層級管理工具,上級機構可以進行業務監督管理,按需審核、查詢各下級單位發起的業務信息,把控業務風險及時效。同時為集團客戶提供了強大的多層級統計報表功能,統計總部及下級分支機構的各類監管報表,為整體把握計劃運作情況、了解各分支機構年金業務提供輔助支持。

為滿足對年金業務的監督管理需要,平臺首創“事前、事中、事后”全流程監督服務,事前提供客戶業務辦理流程定制服務,事中實時查看業務處理進度、監控各環節時效,事后多維度報表分析、全面掌控年金運營情況。

平臺充分利用大數據技術,整合受托、賬管數據,為客戶提供多維度、全方位服務報表功能,旨在幫助客戶全面了解年金計劃運作情況,減少日常報表制作工作量。

該平臺經過多年持續完善,功能易擴展、流程可配置,可根據委托人的實際需要,結合我司多年企業年金運營經驗,快速響應,滿足客戶定制化需求。

數據截至日期:20220730
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